Si tu souhaites maximiser tes revenus, sache qu’en 2023 l’investissement immobilier locatif demeure l’option la plus sûre et la moins risquée à envisager. Avec un taux de rentabilité brute avoisinant les 7%, placer ton argent dans la brique reste indéniablement attractif pour les investisseurs Français, y compris ceux résidant à l’étranger. Suis les conseils de nos experts issus de notre agence d’architecture !
Les choix d’investissement immobilier à considérer en tant qu’expatrié
Ton statut d’expatrié te donne la possibilité de choisir parmi différentes stratégies d’investissement immobilier, comme la location vide ou meublée, la location saisonnière ou encore l’acquisition en démembrement de propriété. Chacune de ces options a ses propres avantages et inconvénients, il est donc recommandé de discuter avec un conseiller financier pour déterminer la stratégie la plus adaptée à tes objectifs et à ta situation (notamment en matière de défiscalisation).
La location vide
La stratégie de la location nue présente plusieurs avantages tels qu’un turn-over moins fréquent des locataires, aucune obligation de remplir des formulaires pour déclarer son statut de loueur et une possibilité de déduire les charges non financières pour générer un déficit foncier qui peut être déduit du revenu global. Cependant, les loyers sont souvent moins élevés, ce qui peut réduire la rentabilité globale de l’investissement, et le bail de location est plus contraignant qu’en location meublée.
La location meublée
Grâce à cette formule, prépare-toi à bénéficier d’un loyer plus élevé, te garantissant un meilleur rendement pour ton investissement. Tu peux choisir entre deux statuts pour faire de l’investissement locatif en meublé : loueur en meublé professionnel (LMP) ou loueur en meublé non professionnel (LMNP). Dans les deux cas, tu bénéficieras d’une fiscalité avantageuse grâce à des charges déductibles, des amortissements et la prise en compte des déficits.
La location saisonnière
La location saisonnière en séduit plus d’un ! Imagine ton bien immobilier en bord de mer, à la montagne ou en plein cœur d’une ville touristique, attirant les vacanciers en quête de confort et d’exotisme. Toutefois, note que cette stratégie présente certaines contraintes, telles que la nécessité de se conformer à des règles strictes en matière de déclaration de meublé de tourisme et d’autorisation de la mairie. De plus, fixer un tarif à la nuitée s’avère un véritable défi, car il est crucial de maintenir une rentabilité satisfaisante. En définitive, la location saisonnière nécessite une planification minutieuse et une gestion rigoureuse.
Le démembrement de propriété
Pour toi, expatrié en quête d’une stratégie d’investissement immobilier avantageuse, le démembrement de propriété peut être la solution idéale. Effectivement, tu peux acheter la nue-propriété d’un bien immobilier à un prix réduit, avec une décote moyenne de 40 %. Le mandataire bailleur se charge ensuite de la gestion locative, te laissant profiter des revenus locatifs sans avoir à t’en soucier. À la fin de la période de démembrement, qui dure généralement 15 ans, tu deviens pleinement propriétaire du bien, sans aucune formalité supplémentaire. Tu peux alors choisir de le louer toi-même, de le vendre ou même d’y habiter. Cette stratégie d’investissement immobilier est une option fiable et rentable pour les expatriés désireux de diversifier leur portefeuille.
Les diverses raisons d’investir dans l’immobilier locatif en tant qu’expatrié
L’investissement locatif est une stratégie d’investissement prisée par de nombreux expatriés en raison de ses avantages financiers potentiels. Explorons ensemble les principales raisons pour lesquelles les expatriés optent pour l’investissement immobilier locatif, comme se constituer un patrimoine, générer des revenus passifs, profiter d’avantages fiscaux et diversifier leur portefeuille d’investissement. D’autres alternatives à l’investissement immobilier locatif pour aider les expatriés à choisir la stratégie d’investissement existent !
Investir pour son avenir financier
En tant qu’expatrié, l’investissement immobilier peut être une option attrayante pour la constitution de ton patrimoine. En effet, tu peux opter pour la location de ton bien immobilier en France, même si tu n’y résides pas. Dans le cas où tu souhaiterais y vivre plus tard, sache que la suppression de la taxe d’habitation en 2023 est un argument supplémentaire en faveur de cette démarche.
Avec la crise sanitaire passée, certains expatriés ont dû rentrer temporairement dans leur pays d’origine, et ceux qui ont la chance de posséder leur propre logement ont trouvé un refuge sûr. Il est important de souligner que, même en temps de crise, l’immobilier reste un investissement fiable et rentable, à l’image de la situation actuelle en Ukraine.
Grâce à l’’investissement locatif tu percevras des loyers, dont le montant varie selon différents facteurs tels que le type de bien et la zone géographique. En outre, en fonction de ton statut juridique et fiscal, tu peux optimiser ce complément de revenus. Cependant, il ne faut pas oublier que la réduction d’impôt accordée par le dispositif Pinel ne s’applique que pendant la période de ton expatriation, et sous certaines conditions.
Constituer un patrimoine pour la retraite
Si tu te trouves dans la perspective imminente de ta retraite et que tu as eu la chance de t’offrir plusieurs propriétés immobilières, sache que les revenus locatifs générés par ces dernières peuvent se révéler être un apport conséquent de revenus différés. Pour les expatriés qui n’ont pas pu régulièrement cotiser à un régime de retraite complémentaire, ces revenus constituent une alternative pratique pour disposer de revenus complémentaires une fois la retraite venue. De plus, si tu envisages de disposer d’un capital à l’avenir, tu peux toujours opter pour la revente de ces biens immobiliers. Garde en tête que, en cas de donation à un enfant, tu bénéficies d’un abattement fiscal de 100 000 €.
De manière plus globale, la possession d’un patrimoine immobilier peut offrir un véritable sentiment de sécurité à ta famille. En tant qu’expatrié, il est possible que tu aies des membres de ta famille vivant en France, et dans ce cas, la location de ta propriété immobilière à l’un de tes proches peut être une solution avantageuse. En effet, tu pourras ainsi bénéficier de réductions fiscales sur le revenu tout en permettant à tes proches de se loger dans un cadre familial. Cette initiative permet de joindre l’utile à l’agréable, en offrant à tes proches un toit tout en optimisant ta situation fiscale.
Stratégie juridique et fiscale à adopter pour l’investissement locatif en tant que non-résident
Les revenus générés par tes biens immobiliers situés en France seront soumis à l’impôt en France. Selon la catégorie de revenus générés (loyers, droits immobiliers, produits accessoires), ces revenus seront soit imposés selon le régime des revenus fonciers, soit selon les BIC (bénéfices industriels et commerciaux). Par ailleurs, il est important de savoir que si la valeur de ton patrimoine immobilier dépasse 1,3 M€, tu seras soumis à l’IFI (Impôt sur la fortune immobilière). Il est donc crucial de bien comprendre les différentes catégories d’imposition afin de choisir le statut juridique et fiscal le plus adapté à ta situation.
Investir dans l’immobilier locatif en tant que LMNP : conditions, régimes d’imposition et choix judicieux
Si tu souhaites bénéficier du statut de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP), il est important de noter que les recettes locatives que tu génères ne doivent pas dépasser la somme de 23 000 € par an, ou les revenus d’activité du foyer fiscal. Si ce seuil est franchi, le statut applicable sera alors celui de Loueur Meublé Professionnel (LMP). À cet égard, il convient de souligner que le régime LMNP s’applique à toutes les locations meublées, qu’elles soient saisonnières ou non, et que les revenus afférents doivent être déclarés dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC).
En ce qui concerne l’imposition des revenus locatifs en LMNP, il existe deux régimes possibles: le régime micro BIC et le régime réel. Le régime micro BIC ne permet pas la déduction des charges pour leur valeur réelle, mais l’administration fiscale applique un abattement de 50% sur les recettes locatives. Le choix de ce régime est donc conditionné par le fait que le total des charges réelles (intérêts d’emprunts, charges de copropriété, etc.) ne dépasse pas 50% des revenus locatifs.
A noter : l’abattement forfaitaire est de 71% dans le cas d’une location meublée de tourisme.
Investissement locatif pour les expatriés : choisir entre LMNP et LMP
En tant qu’expatrié cherchant à investir dans l’immobilier locatif en France, tu dois être conscient que le statut de loueur meublé non-professionnel (LMNP) peut ne pas être applicable dans tous les cas.
En effet, cela dépendra en grande partie de la part de tes revenus générés à l’étranger par rapport à tes revenus totaux. Si tes revenus « français » consistent uniquement en des revenus locatifs provenant de ton activité de location meublée, il est probable que tu ne remplisses plus les critères du statut LMNP et que tu bascules automatiquement dans la catégorie de loueur en meublé professionnel (LMP). Bien que le LMP offre également de nombreux avantages pour optimiser tes revenus locatifs, il est important de bien comprendre les implications du changement de statut, notamment en termes de prélèvements sociaux (qui ne doivent pas être confondus avec les prélèvements sociaux liés aux revenus fonciers non-résidents associés à un éventuel investissement en nue-propriété).
A noter : veille à prendre en compte tous les facteurs avant de choisir le statut le plus adapté à ta situation d’expatrié pour maximiser tes gains et minimiser les risques fiscaux.
Les solutions alternatives à l’investissement locatif en pleine propriété
Pour ceux qui souhaitent investir dans l’immobilier locatif, il existe des solutions alternatives à l’achat de biens immobiliers en pleine propriété. Par exemple, tu pourrais envisager d’investir dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Dans ce cas, tu n’aurais pas besoin de mobiliser une somme importante d’argent pour acheter un bien immobilier dans sa totalité. Au lieu de cela, tu achèterais des parts de la société de gestion, et tu recevrais une partie des loyers proportionnellement à ta participation.
Une autre option est le statut de la SARL de famille. Cette forme juridique permet de bénéficier d’une transparence fiscale, ce qui signifie que les associés personnes physiques sont directement et personnellement assujettis à l’impôt sur le revenu. Cet impôt est calculé en fonction des parts sociales, et il est possible de déduire les charges réelles à travers la société. Cependant, puisqu’il s’agit d’une société, la tenue d’une comptabilité est obligatoire.
Tirer avantage de la fiscalité
Il est compréhensible que tu souhaites investir dans l’immobilier locatif pour assurer un complément de revenus, construire ton patrimoine ou transmettre des biens à ta famille. Cependant, il est important de choisir le statut le plus adapté pour ton investissement en tenant compte des aspects fiscaux et comptables. Bien que les avantages fiscaux soient nombreux, les expatriés sont souvent confrontés à des difficultés liées à la distance, notamment dans la gestion locative et la sélection du bien immobilier.
La fiscalité de la location meublée peut être une option avantageuse. Amarris Immo est là pour t’aider dans ton choix d’investissement. Nous sommes en mesure de réaliser des simulations précises pour t’aider à prendre les bonnes décisions. De plus, si tu as besoin d’aide pour trouver un bien, nos partenaires peuvent également t’accompagner dans ta recherche.
